Depotoptimierung

Eine alte Weisheit besagt: „Lege niemals alle Eier in einen Korb.“ Und ganz ähnlich verhält es sich auch mit Ihrem Depot: Durch die Verteilung bzw. Streuung der Anlagen auf verschiedene Einzelfonds können Sie das Verhältnis von Risiko und Ertrag individuell gestalten.

Gute Idee, nächste Frage: Welches ist denn die optimale Verteilung? Einzelne renditestarke Fonds per Top Ten-Listen auswählen kann jeder. Das Ziel aber ist, die Risiken breit zu streuen und gleichzeitig höhere Renditen bei einem geringeren Risiko zu erzielen. Dafür sind wir da.

Schritt 1:  Analyse der Depotstruktur.  Passt die Risikoorientierung Ihres Portfolios zu Ihrer Anlagementalität? Ist die Mischung Ihrer Produkte an Ihren Interessen orientiert? Oder wäre es gegebenenfalls empfehlenswert, stärker zu streuen?

Schritt 2: Analyse des Zeithorizonts. Hat sich an Ihren persönlichen Zielen etwas geändert? Wäre es vielleicht möglich, eine langfristigere Strategie zu wählen? Oder haben Sie bestimmte Wünsche im Leben, für die kurzfristig Geld verfügbar sein sollte? 

Schritt 3: Analyse der Transparenz. Wie regelmäßig werden Sie über Rendite, Risiken und Gebühren informiert? Entspricht das Ihren Wünschen? Und  sind Ihre Depotauszüge klar und verständlich?

Gern setzen wir uns zu angemessener Zeit mit Ihnen zusammen, um Depotanpassungen zu besprechen. Ihre persönlichen Ziele und Ihre Risikobereitschaft bestimmen unser Handeln. Und alles zusammen ergibt ein optimales Depot für Ihre Geldanlage.